欧亚金融合作出路何在？
录入日期：2005年11月16日
出处：中国经济时报
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——访上海国际金融学院院长陆红军教授
■本报记者 苏培科
近期在西安召开的“首届欧亚经济论坛”引起了世人瞩目，让曾经辉煌过的丝绸之路再次发出了耀眼光芒。其中欧亚金融合作更是引起了各国银行家的高度关注，普遍认为金融合作对欧亚经济合作有着核心意义，各国间应该建立一个多层次、多功能的交流平台，促进金融交流合作。
对于欧亚金融合作的议题，上海国际金融学院院长陆红军倡导“构建欧亚金融合作平台、出台欧亚金融法、制定欧亚金融发展与合作计划、设立欧亚合作发展基金、成立欧亚开发银行和欧亚商业银行……”等系列观点引起了各国金融界的紧密关注。用陆红军教授的话来说：“他们中亚各国银行行长很关注我的这些提法，从交流的情形来看，他们对我的看法很赞同，我们会协助有关部门积极地去制定欧亚金融合作的相关规划。”
目前欧亚经济合作普遍集中在双面经贸等方面，而金融方面的合作涉及面较窄，究竟如何拓宽欧亚金融合作的范围？如何让欧亚金融合作落到实处？多层次构建欧亚金融合作平台能不能实现？通过何种措施来实现？中国经济时报带着这些问题专访了上海国际金融学院院长陆红军教授，他一一解析了欧亚金融合作的种种现实可能性和具体举措。
中国经济时报：您在欧亚经济论坛上提及要设立欧亚银行，您认为他的设立究竟胜算几何？欧亚各国会不会鼎立支持这个银行成立？
陆红军：建设一个次区域级的商业银行，从根本上符合欧亚经济全面发展的共同利益，我相信这一定会得到欧亚各国的支持。我在论坛上提出这个建议后，已得到联合国贸发组织、上海合作组织秘书处、俄罗斯、巴基斯坦等国际组织和国家与会代表的呼应与赞同。当然，要建成这样一家跨国性的股份制商业银行，是一个系统工程，需要克服一些困难与障碍，也需要时间，但前景是很好的。
中国经济时报：请透露一下你们目前所设计的“欧亚银行”究竟是一个什么样子的金融机构？
陆红军：欧亚银行应是由欧亚各国企业参股并以服务欧亚经济建设为主要目标的商业银行。国际经验告诉我们，在一个地区经济发展过程中，开发性金融机构的作用是十分重要和不可取代的，尤其在初期和中期阶段。同时，商业性银行的服务与产品，也是区域经济发展不可缺少的重要力量。尤其在经济全球化与金融自由化时代，商业银行对于地区经济可持续发展和金融稳定方面，具有非常重要的作用。
中国经济时报：欧亚金融合作的意义何在？为何欧亚金融合作是欧亚经济合作的首要之举？
陆红军：２０世纪９０年代初，《波恩评论报》在谈论欧亚经济时，曾发出这样的预测：“这里确实可能出现一片经济上的新疆域，其规模之大可以使对下一个１０００年世界经济的预测具有崭新的前景。”在我看来，欧亚金融合作具有双重意义：一方面是对未来的前景；另一方面是对现实的挑战。因为，缺乏金融支撑的欧亚经济不仅不能有效拉动、发挥潜力，而且存在着一旦启动后失去平衡会引发金融风险的危机，亚洲金融危机就是难忘的教训。所以，欧亚区域进行金融合作意义重大。同时，金融作为现代经济的核心，对欧亚经济而言，还是其制高点和真空地带。如果说２０世纪经济安全的核心是金融安全（可称之为单因素经济安全），那么２１世纪经济安全的核心则是金融安全与资源能源安全（也可称为双因素经济安全）。当前发展欧亚经济的关键，是构建欧亚金融的长效机制和合作平台，尤其是金融机构的建设。
中国经济时报：欧亚经济有无重大缺陷和不足之处？这些经济中的因素会不会成为欧亚金融合作的障碍？目前倡导的欧亚金融合作是务虚还是务实？应该通过哪些举措让其落到实处？
陆红军：欧亚经济已成为上海合作组织框架中的重要支柱，但也不排除其存在的缺陷和不足。我觉得欧亚经济中的缺陷主要体现在贸易合作多于金融合作、关注能源资源强于金融资源、金融合作的“纲领”和“联盟”虚多实少等三个方面。如果让贸易合作多于金融合作，会导致只能带来贸易中心城市的发展，无法促进地区经济全方面均衡发展，所以不能片面的强调经贸合作和单一的能源合作，要将重点关注能源资源渐渐转向金融资源，更不能让金融合作过程中的“纲领”和“联盟”虚多实少。
“欧亚金融合作”是上海合作组织经济功能的核心支柱，欧亚金融定位为次区域金融。其范畴主要包括与本区域经济发展相关的金融体系、金融市场、金融机构、金融产品和金融立法。欧亚金融需要相关国家共同通过《欧亚金融法》和共同制定一个《欧亚金融发展与合作计划》，确立实施方案与时间表。
中国经济时报：您在欧亚经济论坛上倡导的欧亚金融合作要建立一个多层次多功能的平台，而不是单一的银行间开发性金融项目合作，这个多层次是基于什么样的基础来设计？
陆红军：我倡导的“欧亚金融合作”概念，是基于金融全球化、金融自由化与区域集团化趋势中，让欧亚金融客观地成为当今与未来区域金融发展的重要组成部分。
我建议构建多层次多功能的欧亚金融合作机构，是出于几个方面的考虑。一、欧亚金融合作的长效机制需要通过金融机构和金融创新（包括制度建设和产品创新）来兑现和巩固发展；二、充分兼顾欧亚经济区相关国家和“自由贸易区”六国的国情，各自发展需求以及欧亚经济区的优势与弱势（如各国资源丰富但经济不平衡，欧亚经济合作起步晚，水平不高，互补性强但拉力不足等）；三、加强双边与多边合作，公共部门与私人合作，政府与企业的合作，区域内与区域外的合作。
中国经济时报：您认为这个多层次多功能的欧亚金融合作平台究竟应该如何构建？
陆红军：欧亚金融合作平台首先应该要有两个基础的平台：一、以欧亚金融论坛为先导的交流性平台，建议在欧亚经济论坛中设欧亚金融合作专题论坛。目前中亚经济各国在金融合作方面存在的最大困难，是彼此间对对方的经济法律环境和金融法规不够了解。欧亚金融论坛可以定期交流各国最新的金融法规及业务信息，为区域金融协调和监管提供信息服务，并为区内外的金融合作提供便利服务。目前设立中俄金融合作论坛，已成功地召开了三次会议。欧亚金融论坛可为经济区各国的合作交流论坛，同时也可以设立区内各国央行行长的专题论坛等，以适应欧亚经济开拓初期的金融服务与金融协调。这个论坛可常设在西安，每年设立一个主题，有些专题论坛也可由各国轮流做东道主。
二、以开发性金融为主导的制度性平台。开发性金融在推进发展中国家或欠发达地区的融资体制与金融基础建设中具有特别的作用，它可利用政府信用优势和连接政府与市场纽带的作用，有效地动员社会资源，以项目为融资载体，打通融资渠道，并以市场业绩机构来推动项目或企业成长中各个环节的体制建设，促进区域经济健康发展。我认为应该加强开发性金融在欧亚经济中的作用，尤其是在目前与不久的将来可以通过建立“欧亚合作发展基金”。以能源、旅游、交通等项目方式进行。如亚洲最成功的案例是亚洲开发银行大湄公河次区域合作项目（以区域基础设施与软环境建设等为主）。可以通过跨金融中心合作的方式，也可以发展金融中心合作的方式，将欧亚金融中心与上海国际金融中心的联合，经营人民币衍生品的交易与开发。
中国经济时报：您认为在将来的欧亚金融合作中，欧亚金融合作平台囊括那些方面？
陆红军：在欧亚金融多层次多功能机构设计中，还应包括与资本市场紧密相关的机构，如欧亚创业基金、产业基金、风险基金和各种为中小企业、能源、农业、科技、旅游行业服务的金融中介机构。最重要的还是金融人才资源的开发，尤其是各类金融专业人才、管理人才与领军人才。欧亚金融的合作成功，关键需培育一大批高素质、高智慧、高创造性的金融人才与专业精英。
中国经济时报：国际金融市场的经验表明，政策性金融机构时常面临着这样或者那样的问题，那么在欧亚论坛上提及的欧亚开发银行会不会继续重蹈这些问题的覆辙？应该通过何种措施来避免这些问题的发生？
陆红军：在欧亚金融合作平台的建立操作步骤上，可通过“欧亚合作发展基金”的形式，过渡到欧亚开发银行。国际经验表明，政策性金融机构也面临一些问题。首先，政府补贴过重。贷款基本上是优惠性质的多、利率低、金额大、期限长。贷款越多，越容易出现亏损。如日本政府金融机构贷款额在整个系统贷款总额中的比重，６０年代为１０～１５％，到８０年代增至２５％左右，成为政府沉重负担。在金融自由化浪潮的冲击下，政策性银行的优惠待遇趋于弱化，政策性金融机构与商业性金融机构面临新的竞争态势。有效性降低，损害金融体系的稳定。如韩国政府曾多次干预政策性金融机构，出现“命令式”金融，出现了颓化银行和颓化企业。８０年代后，韩国经济复苏，从政府主导型向民间主导型转变，推动金融机构民营化和利率市场化，逐步扭转了困境。
目前，发达国家的开发性金融机构居市场型为多，发展中国家开发性金融机构以政府型为主，但也出现了有的开发性银行向投资性转型的现象，欧亚开发银行（ＵＡＯＢ）的定位模式应当有所创新，要适合欧亚国家的共同利益特点。我们建议，欧亚开发银行的行址，也可选址中国西安市。这有利于加强中亚国家与中国西北五省的合作，并通过作为我国西北地区金融中心，延伸到上海、香港两个金融中心，实现跨金融中心的合作。
中国经济时报：如果西安成为您所言的金融中心，将会给中国西部、俄罗斯和中亚各国带来哪些现实利益？
陆红军：在我国区域经济发展与金融中心布局中，西安应成为西北地区金融中心。首先，地区性金融中心能为中国西部五省、俄罗斯及中亚各国解决建设所需的资金，尤其是当前在交通、能源等方面合作，需要金融合作。同时，能发挥西安作为经济中心城市的辐射作用。各国金融机构集聚在一个中心城市，必然向周边的国家、城市提供及时有效的金融服务，产生多赢局面。还有，地区金融中心对于稳定所在区域的金融秩序，巩固经济与社会和谐发展，将产生十分重要的作用。
中国经济时报：欧亚各国政府、金融机构和资本市场应该通过何种措施来积极推动这一区域金融中心的快速建立？应该以一个什么样的平台来促进欧亚区域间的金融合作？
陆红军：以应该在前两个平台的基础上，还应该建立两个金融技术型平台，以促进欧亚金融合作的尽快进行。一、以金融机构联合为特征的行业性平台。建议设立欧亚银行家协会（ＵＡＢＡ），这是对上海合作组织银行联合会的一个补充，作为一个跨国地区性行业性协会，可能比一个国内的行业自律组织松散，但比论坛来得紧密，可实行信息、人才与技术的交流合作，尤其是中国的金融人才认证与培训，这是长足发展的动力。二、以欧亚银行为实体的商业性平台，建立区内商业性银行。我建议由欧亚经济圈各国企业参与入股，筹建真正商业银行意义上的欧亚银行，实行良好的法人治理与全面风险管理。地址可设在国际金融中心城市上海浦东，或者可以设在欧亚大陆桥桥头堡位置的西安。如果欧亚银行亮相，我相信一定会受到各国金融机构的大额支持。
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