Norkom Technologies 表示，金融机构必须加速观察名单管理程序
 
白皮书概述改进对可疑人士及高知名度政治人士观察名单进行监管的策略

    悉尼2008年8月1日电 /新华美通/ -- Norkom Technologies 最近开展的研究显示，虽然与观察名单管理相关的开支在不断上涨，大多数金融机构正在努力履行他们的监管义务，但他们对在危机时发生疑似恐怖行动进行监控缺乏准备。这是有证据证明的：在2006年的一次被挫败的恐怖袭击之后，英国政府要求各机构从他们的全球业务中搜寻17名被指定的可疑人士。在大多数情况下，这个程序用时超过3周。然而，尽管出现这些明显的失败，与观察名单管理相关的开支和时间还在不断增加。过去12个月内，38%的机构在观察名单管理方面所花费的时间都有所增加。超过三分之一的机构表示，这方面花费的时间占全部调查时间的20%以上，这就意味着每年要为此投入100万美元的业务费用。Norkom 的 Sanction and PEP Compliance 经理同时也是白皮书的作者 Edward Doyle 表示：“如果在国家出现紧急情况的时候，各机构遵照政府的命令对整个企业进行名单核对需要花费这么长的时间，那就肯定可以作出这样的假定：他们在日常业务期间进行这样的工作绝不会快于这个速度。”

    其他研究结果包括：

    -- 在《The Endless Watch: Battle strategies for the counter terrorist financing frontline》调查过的机构中，有不到一半的机构（45%）能够在他们的全部业务系列、资料库及地理范围中搜索到一个人的名字

    -- 三分之一的机构（31%）在这种搜索中仍然依靠手工程序，尽管有些机构拥有超过1,000万个活跃客户户口，并且每天要处理超过100万笔交易

    -- 然而，令人鼓舞的是，79%的机构意识到了这个问题的严重性并已将所有反洗钱责任集中在一个报告系列下

    -- 27% 的机构采取了决定性措施，即通过执行一种能够合并来自各种侦查系统的信息的单一技术将他们的信息搜集集中化

    Doyle 主张，解决这个问题的方法必须以风险为基础，从而使当前针对帐户和交易监督审查的详细度与风险度相当。Norkom 的白皮书《The Endless Watch: Battle strategies for the counter terrorist financing frontline》概述了提高反洗钱程序效力的一个6管齐下的方法：

    1) 数据集中化
    2) 管理多样化
    3) 直译和翻译
    4) 连接多个数据点
    5) 实时监督交易
    6) 跨地域管理

    Doyle 总结说：“我们的白皮书设法通过衡量反恐金融战中乏味但战略上至关重要的前沿阵线上的新方法的价值来指出一条前进的道路。”

    Norkom 的白皮书《The Endless Watch: Battle strategies for the counter terrorist financing frontline》的副本可在 http://www.norkom.com 上免费获取。消息来源  Norkom Technologies