韩国国民银行选择 World-Check 的风险评估数据库提升其合规程序

    伦敦2008年10月21日电 /新华美通/ -- 韩国最大的银行韩国国民银行 (Kookmin Bank) 今天宣布，该行将采用 World-Check 的风险评估数据库来提升其尽职调查和“了解客户”(Know Your Customer (KYC)) 合规程序。

    韩国国民银行 IT 系统部总经理 Lee Seung Chul 先生表示：“国民银行致力于使自身在职业道德和责任经营方面达到最高标准，因此，我们选择 World-Check 来帮助我们满足监管和业务要求。凭借 World-Check 全面的数据库解决方案，我们相信我们将能够有效减少我们在各个银行领域的风险，从而确保遵循相关规定、防止出现非法活动并维护客户及我们自身的名誉。”

    World-Check 首席执行官 Daniel Peak 称：“我们很高兴韩国国民银行在我们合作伙伴 eSum Technologies 的协助下选择我们的产品作为他们银行政策的一部分，以使其在内部合规性方面与其他国际领先金融机构保持一致。”

    World-Check 简介

    World-Check 向162个国家的3000多家机构提供其高风险个人和企业全球数据库，包括全球50家规模最大银行中的47家和数百家政府机构。World-Check 的数据库包含已知的洗钱犯、诈骗犯、恐怖分子、毒品走私商、空壳银行和被制裁实体，其深度、可靠性和覆盖范围无人能及。此外，该公司数据库中涵盖的“政治公众人物”的风险相关性也难以超越。机构采用 World-Check 数据库有效地对客户、合作伙伴、交易和员工存在的潜在风险进行筛查，从而提高其各自的“反洗钱”(AML) 和“了解客户”筛查、增强型尽职调查 (EDD)、欺诈防范和反恐怖主义融资 (CFT) 系统。World-Check 评估还能够发现 PEP 风险筛查程序的直接应用。World-Check 提供了一个用于无限记录自动筛查的可下载数据文件，以及一个可供即时实体筛查的简易在线服务。垂询详情，请访问 http://www.world-check.com  。
   
    韩国国民银行简介

    （旧）韩国国民银行与韩国住宅及商业银行 (Housing and Commercial Bank) 于2001年合并，新的韩国国民银行由此诞生。新的国民银行在韩国拥有1200多家分支机构和2400多万名客户（占韩国总人口的一半），并且在国际范围内建立了经营性海外分支机构。该行的总存款额占韩国所有银行存款额的三分之一。除全方位消费银行服务之外，该公司还提供企业贷款和投资服务。自合并之后，国民银行就开始将其贷款组合从传统的中小型企业客户群扩展至大规模企业客户占多数份额。国民银行通过各分行积极从事房地产经纪、开发和投资、信托管理、风险资本投资、期货交易以及信用调查和收贷等业务。垂询详情，请访问： http://www.kbstar.com  。

消息来源  World-Check